アクセルファクターのリアルな評判・口コミを調査！ファクタリングサービスの強みを解説

日本マーケティングリサーチ機構で安心して利用できるファクタリングサービスの調査でNo.1の実績がある大手ファクタリング会社アクセルファクター。

親会社であるネクステージグループホールディングスは10個の子会社からなる巨大グループ企業で、金融サービスの提供にふさわしい資本力を兼ね備えています。

人気のサービスなので、アクセルファクターの利用を検討している方もいるでしょう。

今回は初めての利用をお考えの方のために、アクセルファクターの評判・口コミや特徴についてご紹介します。

アクセルファクターのファクタリングの基本情報

アクセルファクターは手数料が2％から、取引限度額は30万円〜1億円の条件でファクタリングサービスを提供しています。

高額債権だけではなく少額債権にも対応しているのが特徴です。

アクセルファクターのサービス対象者には法人だけではなく個人事業主も含まれます。

即日入金に対応しているため、必要な資金をすぐに得られるでしょう。取引方法は対面だけではなくオンラインにも対応しています。

アクセルファクターが取り扱っているのは、2社間・3社間ファクタリングと医療ファクタリングです。

審査通過率は93％と高いため、いずれの種類のファクタリングも利用できる可能性が高いといえます。

アクセルファクターでは償還請求権を設定していません。

売掛金の回収ができなくても、ファクタリング利用者に代金が請求されることはないです。

アクセルファクターは安心して利用できるファクタリングサービスとなっています。

アクセルファクターの評判・口コミ

アクセルファクターを利用者の評判・口コミをご紹介します。

手数料、資金調達までの早さ、審査、スタッフの対応に関する実際の利用者の声を調査しました！

手数料の口コミ

アクセルファクターの手数料についての口コミをまとめると以下の通りです。

• 手数料はファクタリング会社の中では安い方だった
• 手数料が安いために売掛金の額面を最大限活用して現金を調達できた
• 低手数料のため繰り返し利用しやすい
• 複数回利用で手数料が下がると聞いていたが、想定よりも安くならなかった

下記は実際のアクセルファクター利用者の口コミになります。

入金スピードの口コミ

アクセルファクターの入金スピードに関する口コミのまとめは以下になります。

• 審査から入金まで迅速な対応だった
• 他社と比較しても現金化までのスピードが早かった
• 問い合わせから資金調達まで1日もかからなかった
• 早急な資金繰りのニーズはなかったが、初めての利用で申込から入金まで5日かかった

以下は入金スピードに関するリアルな口コミになります！

審査の口コミ

アクセルファクターの審査に関する口コミからわかることは以下の通りです。

• 審査に通りやすい
• 個人事業主やフリーランスでも審査に通る
• サービス利用者に合わせた個別対応があるので融通がきく

審査に関する口コミは以下になります。

スタッフの対応

アクセルファクターのスタッフの対応に関する口コミをまとめると以下の通りです。

• ファクタリング以外の資金繰りの方法を提案してくれた
• 審査が落ちた時の対応策を用意してくれた
• 中小企業にも親身になって対応してくれた

アクセルファクターの強み・特徴

アクセルファクターのファクタリングの強み・特徴について詳しく解説します。

審査の柔軟性がある

アクセルファクターの審査は、申込者の状況に合わせて柔軟に対応します。

たとえば、書類が不足している、税金を滞納している、当日入金を希望するなどあらゆるシーンに対応可能です。

アクセルファクターは常に申込者の目線に立って審査を実施します。

たとえば、通帳の原本を用意できなかった申込者には、取引基本契約書と注文書の控えの提出を代用書類とした実績があります。

必要書類を用意できなくても代用書類の提出で審査に通過できる可能性があるのです。

税金を滞納している申込者に対しても、固定観念を捨てて総合的な判断による柔軟な審査を実施します。税金滞納中の申込者でも、過去の工事実績や反復継続した取引を確認することで審査を通過した事例があるのです。

アクセルファクターの審査通過率は93％となっています。

どんな事情を持った申込者にも柔軟に対応してできる限り提案してきたため、審査通過率が高いです。

利用者の5割以上が即日入金を達成している

アクセルファクターは即日決済を原則としており、サービス利用者の5割以上が即日入金を実現しています。

アクセルファクターは申込者の状況に応じて柔軟に対応します。

審査の際には難しい状況でも最適な提案をし、素早く結果を伝えるのが特徴です。

アクセルファクターは来店不要でオンライン契約に対応しています。事務所が遠方にある方でも、オンライン上で申込をスムーズに済ませられるのが強みです。

審査でタイムラグが生じないように柔軟で素早い対応を心がけているため、即日入金が可能です。

累計取引額290億円の豊富な実績

2018年設立以来、アクセルファクターは累計取引額は290億円に達しています。

2023年時点で年間相談件数は3,000件あり、数多くのファクタリングを実現してきました。

アクセルファクターではさまざまな業種のファクタリングを成功させています。

たとえば建設業のファクタリングに関しては買取実績が1,000件を超えるのが特徴です。

建設業以外にも土木業や運送業、人材派遣業、建設足場業などのファクタリングも対応可能です。

他社に断られた難しい条件の債権にもできる限り対応できます。診療報酬債権や介護報酬債権など医療ファクタリングを扱えるのもアクセルファクターの強みです。

手数料の査定に透明性がある

アクセルファクターは手数料の査定の透明性に定評があります。

ファクタリングの手数料は、債権の種類や支払時期、売掛先の経営状況などにより左右されます。

ファクタリング会社の中には不確定な根拠で高額な手数料を設定するケースもありますが、アクセルファクターはきちんと根拠を示し、適正な手数料を査定します。

アクセルファクターは主に以下の3点を重視してファクタリングの手数料を決定するのが特徴です。

• 売掛先の与信から判断する貸し倒れリスク
• 利用するファクタリングの種類
• 取引先との取引期間

ファクタリングの手数料は法律による規定はなく、ファクタリング会社が独自の裁量で決められるものです。

そんな中でアクセルファクターはきちんと手数料の根拠を説明し、申込者の理解を得られた上で契約を進めます。

継続利用で手数料が下がる

アクセルファクターは継続利用することで手数料が下がる仕組みとなっています。

アクセルファクターはファクタリングの利用で財務状況を悪化させないように配慮しているからです。

継続利用している方の手数料を徐々に下げることで、ファクタリングによる資金調達からの卒業を促します。

資金繰りに困っている事業者は、ファクタリングを何度も利用するケースが少なくありません。

ファクタリングを利用する度に大きな手数料が発生すると財務状況はますます悪くなります。

アクセルファクターであれば、継続利用したとしても手数料の負担を最小限に抑えられるのです。

オンライン・対面の両方の取引方式に対応している

アクセルファクターではオンラインと対面の両方の取引方式に対応しています。

近くにアクセルファクターの拠点がない場合でも、オンラインであれば訪問せずに取引が可能です。

アクセルファクターであれば、Web上で書類の提出ができます。

対面のための移動にかかる費用や時間を節約できるのがメリットです。

また、アクセルファクターでは対面による取引にも対応しています。

しっかりと話し合いをして柔軟な対応を期待する場合は、対面取引が最適です。

アクセルファクターは地域密着型の会社としてスタートしており、対面取引も重視しています。

アクセルファクターは東京の本社に加えて、仙台と名古屋、大阪に3つの営業所を設けているファクタリング会社です。

対面取引を希望する場合は、実際に営業所を訪問すれば対応してくれます。

対面取引を希望する場合は事前に問い合わせをしましょう。

注文書のファクタリングにも対応

アクセルファクターでは注文書ファクタリングにも対応しています。

注文書ファクタリングとは、注文書を現金化することです。

発注された段階で案件を現金化できるため、手元に資金がなくても案件を進行できます。

案件の受注から納品までの期間が長く入金されるまでに多くの期間がかかるケースで、注文書のファクタリングは利用されます。

注文書ファクタリングの利用は発注元に知らせる必要がありません。

2社間ファクタリングで注文書ファクタリングが行われるため、取引先に知られずに注文書の現金化が可能です。

注文書ファクタリングは建設業や製造業でよく利用されます。

発注を受けてから入金されるまでの期間が長い業態や、材料費など仕入れに多くの資金が必要となる業態に最適です。

資金繰り問題を解決のための財務コンサルティングを無料提供している

アクセルファクターでは資金繰りに悩まされているクライアントのために財務コンサルティングを無料提供しています。

目的としてクライアントがファクタリングに依存しない状況を実現させることです。

ファクタリング業務に加えて、財務状況改善のアドバイスやサポートにも対応しています。

ファクタリングを利用すると毎回手数料が発生するため、逆に財務状況を悪化させるケースが多いです。

希望に応じてアクセルファクターは中長期的な財務改善のためのプランニングを行います。

財務状況を悪化させると判断すれば、無理にファクタリングを実施することはありません。

アクセルファクターでは財務改善のためにファクタリング以外の解決方法も模索します。

希望すればアクセルファクターが専門家や士業の紹介をすることも可能です。

状況を改善するためのあらゆる選択肢を提示できるのがアクセルファクターの強みとなっています。

アクセルファクターの審査落ちを避けるためのポイント

アクセルファクターは審査通過率が93％と高いですが、提出書類の不備や売掛先の信用度などで審査落ちするケースはあります。

アクセルファクターの審査は、売掛債権の信用力と希望金額・財務状況が重視される点に注意しましょう。

アクセルファクターで審査落ちを避けたいならば、以下の4つのポイントを意識することが大切です。

アクセルファクターの審査落ちを避けるための４つのポイント

1. 信用力の高い売掛債権を利用する
2. 希望金額と財務状況のバランスを取る
3. 支払日までの期間が短い売掛債権で申し込みをする
4. 2社間ではなく3社間ファクタリングを利用する

信用力の高い売掛債権を利用する

ファクタリング審査への申し込みでは、信用力の高い売掛債権を利用することが重要です。

売掛債権の信用力が高ければ、貸し倒れのリスクが低くなります。

大きな規模の企業や国・地方公共団体に対する売掛債権は信用力が高いです。逆に小さな規模の企業への売掛債権は信用力が低くなります。

希望金額と財務状況のバランスを取る

ファクタリングで希望する金額と自社の財務状況とのバランスを取ることも大切です。

たとえば年商2,000万円で1,000万円のファクタリングを希望すると、審査で慎重な判断が行われます。

税金の滞納や赤字があるなど財務状況が悪い場合は、審査に落ちるケースもあるため注意しましょう。

支払日までの期間が短い売掛債権で申し込みをする

売掛債権の支払日までの期間が短いほど審査は有利です。

支払日までの期間が長いと不測の事態が起きる可能性がありリスクの高い債権として扱われます。

アクセルファクターは180日以内が入金期日の売掛債権は対応していますが、3ヶ月以内の入金予定の債権の方が審査通過率も高く手数料は安くなりやすいとされています。

2社間ではなく3社間ファクタリングを利用する

アクセルファクターの審査では2社間ファクタリングよりも3社間ファクタリングの方が審査に通りやすいです。

3社間ファクタリングでは売掛先から直接ファクタリング会社に支払われるため、アクセルファクターにとって債権回収がしやすい状況となり貸し倒れリスクが下がります。

即日入金が希望ではなく審査が不安な場合は、2社間から3社間ファクタリングに切り替えましょう。

アクセルファクター申し込みから利用までの流れ

アクセルファクターに申し込みをしてファクタリングを利用するまでの主な流れは以下の通りです。

まずは申し込みをします。申込書に必要事項を記入して提出しましょう。企業の基本的な情報や財務状況、取引に関する事項を記入します。

申込後に必要書類の提出をしなければいけません。
ファクタリングのエビデンス書類を用意します。売掛金を確認できる書類と入金を確認できる預金通帳、直近の確定申告書、代表者の身分証明書は必須書類です。
他にも、必要に応じて納税証明書や印鑑証明書、取引先との契約書が求められる場合があります。

必要書類の提出後に買取金額の見積もりを受けて、問題がなければ申し込みは完了です。
審査が行われ、通過すれば契約となります。審査に通った後は、買取金の入金を受けて資金調達が完了するという流れです。

アクセルファクターのよくある質問

アクセルファクターの審査時間は？

アクセルファクターの審査時間は最短で1時間程度です。

売掛債権についての必要書類がすべて整っていれば、審査がスムーズに進みます。

必要書類はメールやFAXで提出することも可能です。

アクセルファクターは即日での対応を重視しており、無理に訪問する必要はありません。

事前に面談を受けずに申し込みをして審査に進むことが可能です。ただし、申込み内容について不明点などがある場合は、アクセルファクターから質問を受けるケースもあります。

アクセルファクターの利用で提出が必要な確認書類は以下の通りです。

・売掛先が確認できる書類(請求書など)
・入金が確認できる預金通帳
・直近の確定申告書(所得税または法人税)
・代表者の身分証明書

過去の取引の利益がわかる書類や、申込者の事業実態がわかる書類の提出が求められます。

アクセルファクターは個人事業主でも利用できる？

アクセルファクターは個人事業主も利用できるファクタリング会社です。

ファクタリング会社の中には個人事業主の利用を制限するケースが少なくありません。

個人事業主は債権が少額であり、売掛先の信用度も低いことが多いからです。

個人事業主の申し込みに対して審査に時間がかかり、手数料が高いケースもよくあります。

アクセルファクターは、事業規模に関係なくサービスを提供することを心がけているのが特徴です。

個人事業主や少額債権の申し込みにも、原則即日で対応しています。

アクセルファクターの営業時間は？

アクセルファクターの営業時間は平日の10時から19時までです。

フリーダイヤルへの問い合わせに対応しているのは営業時間のみのため注意しましょう。

アクセルファクターの会社概要